10. व्यापक जोखिम ढांचा
इस प्रस्तावित ढांचे में दस जोखिम श्रेणियों को अलग किया गया है। प्रत्येक श्रेणी के लिए यह संभावित संकेतकों, नियंत्रणों, तनाव परीक्षणों और एक दिशानिर्देशात्मक जोखिम भूख की पहचान करता है। ये डिजाइन सिफारिशें हैं, यह दावा नहीं करते कि हर नियंत्रण तैनात, प्रभावी या पर्याप्त है। सीमाएं, भंडार, गारंटी, निगरानी, कवरेज और शासन हानि को समाप्त नहीं कर सकते।
10.1 प्रोटोकॉल और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट जोखिम
- खतरे: अनुबंध कीड़े, उन्नयन त्रुटियों, निर्भरता विफलताओं और गलत रूप से कॉन्फ़िगर सीमाओं या शुल्क।
- संकेतक: लेखा परीक्षा निष्कर्ष, अनौपचारिक इन्वेंट्री आंदोलन, अपरिवर्तित विफलताएं और असामान्य रिवर्स।
- संभव नियंत्रण: स्वतंत्र लेखा परीक्षाएं; न्यूनतम विशेषाधिकारित भूमिकाएँ; खुलासा किए गए प्रॉक्सी और निर्भरता नियंत्रक; समय में लॉक अपग्रेड; श्रृंखला पर निगरानी; प्रकाशित प्राधिकरण और मानदंडों के साथ घटना रुकावटें; और एक परीक्षण किया गया प्रवासन पथ।
- तनाव परीक्षण: अनुपलब्ध बोली या सीमा निर्भरता, इन्वेंट्री की कमी, ठहराव वाले अनुबंध और ट्रैफ़िक फट गया।
- जोखिम की इच्छा: बकाया दायित्वों या स्वैप मात्रा को स्केल करने से पहले कम।
10.2 आर्थिक और बाजार जोखिम
- खतरे: बारीक इन्वेंट्री, एकतरफा प्रवाह, तेजी से निकासी और हेरफेर किए गए या पुराने मूल्य संदर्भ।
- संकेतक: उच्च पूल टोकन बैलेंस कैप उपयोग, बढ़ते उद्धरण अंतर, बार-बार सीमा अस्वीकार और केंद्रित इन्वेंट्री।
- संभव नियंत्रण: वर्तमान पूल टोकन बैलेंस कैप; प्रस्तावित रोलिंग या अकाउंट लिमिट; अलग से अपनाए गए रिजर्व; संरक्षित मूल्य संदर्भ; मार्ग बहिष्करण; और समय-सीमित घटना शुल्क या सीमाएं।
- तनाव परीक्षण: बड़े संदर्भ मूल्य आंदोलन, प्रस्तुति वृद्धि, निकासी के अनुरोध और डेटा स्रोतों में विराम।
- जोखिम की इच्छा: केवल प्रकाशित मापदंडों और वित्त पोषित नुकसान सहन क्षमता के भीतर मध्यम।
10.3 जारीकर्ता और वाउचर जोखिम
- खतरे: निष्पादन क्षमता से परे जारी, emitter default, misleading terms और poorly specified availability or presentation windows।
- संकेतक: पुष्टि की गई वादे की पूर्ति दरों में गिरावट, बुढ़ापे वाले बकाया वाउचर, अनसुलझे शिकायतें और एक जारीकर्ता के प्रति केंद्रित जोखिम।
- संभव नियंत्रण: issuer due diligence; clear voucher and offer terms; issuance or admission limits; independently funded bonds or guarantees; cohort reporting; और accountable registry review.
- तनाव परीक्षण: जारीकर्ता की दिवालियापन, क्षेत्रीय उत्पादन झटके, नकली दावे और लंबे समय तक पूरा होने में देरी।
- जोखिम की इच्छा: जारीकर्ता या प्रस्ताव की एकाग्रता में वृद्धि के साथ कम।
10.4 मुआवजा प्रस्तुत करने और वादे की पूर्ति का जोखिम
- खतरे: अवैध या डुप्लिकेट प्रस्तुति, निष्पादक की अपर्याप्त क्षमता, स्टॉकआउट, रसद विफलता और अनुपलब्ध डिस्चार्ज रिकॉर्ड।
- संकेतक: अनुरोध पूरा करने में देरी, असफल या विवादास्पद प्रस्तुतियाँ, स्टॉकआउट, टिकट बैकलॉग और पूर्ण इकाइयां जिन्हें डिस्चार्ज नहीं मिला है।
- संभव नियंत्रण: प्रकाशित प्रस्तुति और वादे की पूर्ति प्रक्रियाएं; क्षमता का खुलासा; वैध होने पर कई वादे की पूर्ति स्थल; साक्ष्य मानक; शिकायत और उपचार पथ; और प्रस्तुति, वादे की पूर्ति और डिस्चार्ज को अलग करने वाले रिकॉर्ड।
- तनाव परीक्षण: दो से चार गुना प्रस्तुति मात्रा, सुविधाओं के टूटने, आपूर्तिकर्ता की विफलता और दोहरा उपयोग प्रयास।
- जोखिम की इच्छा: कम जहां आवश्यक वस्तुओं, कमजोर प्रतिभागियों या लंबी वादे की पूर्ति खिड़कियां शामिल हैं।
10.5 शासन जोखिम
- खतरे: Steward या नियंत्रक कैप्चर, त्वरित पैरामीटर परिवर्तन, हितों के संघर्ष, छिपी तकनीकी शक्तियों, और कमजोर अपील।
- संकेतक: एकाग्रता, आवधिक आपातकालीन कार्रवाई, नीतिगत परिवर्तन और दोहराए जाने वाले ओवरराइड।
- संभव नियंत्रण: भूमिका और शक्ति का खुलासा; समानुपातिक अनुमोदन की सीमाएँ; समय-सीमाएं; संघर्ष और अस्वीकृति नियम; सार्वजनिक परिवर्तन रिकॉर्ड; अपीलें; स्वचालित आपातकालीन बिजली सूर्यास्त; और फोर्कबिलिटी।
- तनाव परीक्षण: विपक्षी प्रस्ताव, हस्ताक्षरकर्ता हानि, रिश्वत के प्रयास और संचय या अधिकृत नियंत्रण के माध्यम से कब्जा।
- जोखिम की इच्छा: मूल्य पद्धति, निकासी, रजिस्ट्री रूट, कवरेज या आपातकालीन शक्तियों को प्रभावित करने वाले कार्यों के लिए कम।
प्रस्तावित CLC शासन टोकन के भविष्य की तैनाती के लिए, कैप्चर परीक्षण में बजट को पुनर्निर्देशित करने, रजिस्ट्री मानकों को कमजोर करने, संबंधित पक्षों के जनादेशों को मंजूरी देने या वित्त पोषित कवरेज को समाप्त करने के प्रयासों के बाद संचय शामिल होगा। संभावित सुरक्षा उपायों में शासन लॉकअप, महत्वपूर्ण कार्यों के लिए उच्च सीमाएं, देरी से निष्पादन, पारदर्शी प्रतिनिधि और एकाग्रता निगरानी, एक घटना प्रक्रिया और एक विश्वसनीय फोर्क-एंड-एक्सिट प्रक्रिया शामिल है। कोई भी यहां दिखाई देकर ही तैनात के रूप में प्रतिनिधित्व नहीं किया गया है।
10.6 कानूनी और अनुपालन जोखिम
- खतरे: एक वाउचर, सेवा, पदोन्नति या शासन संपत्ति जो अप्रत्याशित नियामक उपचार प्राप्त करती है; उपभोक्ता संरक्षण में विफलता; धन शोधन या प्रतिबंधों का जोखिम; और सीमा पार प्रतिबंध।
- संकेतक: अधिकार क्षेत्र के ध्वज, नियामक पूछताछ, शिकायतें, प्रतिबंधित पक्षों के मैच और विज्ञापन और वास्तविक व्यवहार के बीच विचलन।
- संभव नियंत्रण: श्रेणी और अधिकार क्षेत्र द्वारा समीक्षा; सटीक प्रकटीकरण; भू-आधारित इंटरफेस; समानुपातिक पात्रता या प्रमाणन जांच; पदोन्नति नियंत्रण; प्राधिकरण और स्वीकृति के रिकॉर्ड; और स्पष्ट जिम्मेदार पक्ष।
- तनाव परीक्षण: एक क्षेत्राधिकार प्रतिबंध, प्रदाता समाप्ति, अनिवार्य पुनः वर्गीकरण और किसी विशेषता या परिसंपत्ति वर्ग को रोकने का आदेश।
- जोखिम की इच्छा: कम; असमर्थित गतिविधि को प्रतिबंधित या रोकें।
10.6.1 कानूनी स्थिति और प्रस्तावित टोकन उपचार
- सत्यापित बुनियादी ढांचाः Protocol v1.1.0 अनुबंधEVM-प्रोटोकॉल रिपॉजिटरी में पहचान किए गए लाइसेंस और तीसरे पक्ष के अपवादों के तहत प्रकाशित किया गया है। प्रकाशन समीक्षा की अनुमति देता है लेकिन स्वयं एक लेखा परीक्षा, सुरक्षित तैनाती या कानूनी अनुपालन का प्रमाण नहीं देता है। प्रत्येक तैनाति को अपने कोड संस्करण, निर्माण मूल, पते, नियंत्रक शक्तियों और लेखा परीक्षा स्थिति का खुलासा करना चाहिए।
- प्रस्तावित टोकन मुद्राः इस डिजाइन में, प्रस्तावित CLC शासन टोकन शासन और नीतिगत प्रवेश को समन्वयित करेगा। यह लाभांश, लाभ साझाकरण, अवशिष्ट अधिकार या मूल्य या तरलता की गारंटी नहीं देगा।
- संबंधित प्रस्तावित परिसंपत्तियांः एक अलग से लागू नीति प्रस्तावित लॉक करने की अनुमति दे सकती हैCLCशासन का प्रतीकstCLCऔर युग-अवसर के लिए अधिकृत कर सकते हैंsCLC. अपनाए गए शर्तों में उनके अधिकार, सीमाएं, समाप्ति, हस्तांतरण और उपचार को सटीक रूप से परिभाषित करना होगा।
- संचार: किसी भी प्रस्तावित सामग्री के लिएCLCशासन-सकेत,stCLCयाsCLCतैनाती को लाभ, मूल्य निर्धारण, निष्क्रिय आय या गारंटीकृत पहुंच का वादा नहीं करना चाहिए।
- अधिकार क्षेत्र नियंत्रण: एक तैनाती के लिए इंटरफेस जियोफेंसिंग, प्रतिबंधित वर्गों के लिए प्रमाणपत्र, पदोन्नति सीमाओं, परिसंपत्ति-विशिष्ट समीक्षा या नियंत्रण की आवश्यकता हो सकती है जो प्रस्तावित सुविधा को रोकते हैं।
- प्रतिभागियों की सूचनाः स्वीकृत शर्तें बताएंगी कि कानूनी, परिचालन या जोखिम कारणों से पहुंच को कब कम या अक्षम किया जा सकता है और क्या कोई मुआवजा या सुधार लागू होता है।
10.7 रूटिंग और क्रॉस-डोमेन जोखिम
- खतरे: आंशिक निष्पादन, फंसे हुए हॉप्स, ब्रिज या एस्क्रो शोषण, पुराने कोटेशन, पथ मुद्रास्फीति और घोषित मूल्य परिवर्तनों का अग्रिम संचालन।
- संकेतक: मार्ग की समाप्ति दरें, एस्क्रो बैकलॉग्स, कोट-टू-इक्जीक्यूशन अंतर, दोहराए जाने वाले अनावश्यक कूद और पुल घटनाएं।
- संभव नियंत्रण: यदि उपलब्ध हो तो परमाणु निष्पादन; रूढ़िवादी HTLC या एस्क्रो टाइमआउट; पथ और प्रतिपक्ष नीति; मार्ग स्तर की सीमाएं; निर्णायक बोली-से-प्राप्ति मानचित्रण; और उत्तरदायी सेवा ऑपरेटर।
- तनाव परीक्षण: एक पुल बंद, श्रृंखला पुनर्गठन, निर्भरता टूटने, और प्रस्तावित मल्टी-हॉप मार्ग में एक असफल कूद।
- जोखिम की इच्छा: केवल पहचान और निगरानी की गई निर्भरता के लिए कम से मध्यम।
10.8 रखरखाव और कुंजी प्रबंधन का जोखिम
- खतरे: खोए हुए या बाधित कुंजी, हस्ताक्षरकर्ता संदिग्धता और अस्पष्ट पुनर्प्राप्ति या प्रशासक प्राधिकरण।
- संकेतक: अनियमित हस्ताक्षर, नियंत्रक परिवर्तन, विफल रोटेशन और असामान्य निकासी।
- संभव नियंत्रण: मल्टीसिग या थ्रेसहोल्ड प्राधिकरण; हार्डवेयर समर्थित कुंजी; भूमिका पृथक्करण; हस्ताक्षरकर्ता रोटेशन; सार्वजनिक नियंत्रक सूची; निगरानी किए गए निकासी सीमाएं; और परीक्षण की गई वसूली प्रक्रियाएँ।
- जोखिम की इच्छा: कम।
10.9 प्रतिष्ठा और सामाजिक जोखिम
- खतरे: भ्रामक दावे, हानिकारक प्रोत्साहन, inaccessible complaints, poor fulfillment experiences, privacy failures, and protections that favor insiders।
- संकेतक: समूहों द्वारा शिकायतें, अनसुलझे विवाद, जारीकर्ता-प्रदर्शन के रुझान, लाभ या हानि का एकाग्रता और सामुदायिक प्रतिक्रिया।
- संभव नियंत्रण: स्पष्ट भाषा में प्रकटीकरण; शिकायत और सुधार पथ; सुलभ साक्ष्य; पारदर्शी रिपोर्टिंग; घटनाओं की समीक्षा; और गलत बयान के लिए समानुपातिक दंड।
- जोखिम की इच्छा: कम, विशेष रूप से प्रभावित समुदायों और कमजोर प्रतिभागियों की देखभाल के साथ।
10.10 एकाग्रता और विखंडन का जोखिम
- खतरे: कम संख्या में जारीकर्ताओं, पूल, नियंत्रकों, प्रदाताओं, नेटवर्क या असंगत कांटे पर निर्भरता।
- संकेतक: जारीकर्ता, पूल, इन्वेंट्री, नियंत्रक या सेवा प्रदाता द्वारा एकाग्रता उपाय; समूहों के बीच मार्ग विफलताएं; और महत्वपूर्ण एकल निर्भरताएँ।
- संभव नियंत्रण: प्रकाशित एकाग्रता सीमाएं; कई उत्तरदायी ऑपरेटर; संगत मानक; स्वतंत्र रजिस्टर; परीक्षण किए गए प्रस्थान प्रक्रियाएँ; और सुरक्षित सहकार्य।
- तनाव परीक्षण: सबसे बड़ा जारीकर्ता, पूल, ऑपरेटर, प्रदाता या रजिस्ट्री रूट का नुकसान।
- जोखिम की इच्छा: आवश्यक सेवाओं या अपरिवर्तनीय निर्भरताओं के लिए अधिक सख्त सीमाओं के साथ तैनाती-विशिष्ट और खुलासा।